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在立法上应明确土地储备业务的性质是公益性还是盈利性，使土地投融资的工作目的更加明
确，更加符合社会公共利益，同时也可以争取到更加优惠的银行贷款
第五十条 金融资产投资公司应当按照监管要求，建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，明确风险治理结构，审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本管理计划，确保资本能够充分抵御其所面临的风险，满足业务发展的需要。
第五十一条 金融资产投资公司董事会承担本公司资本管理的首要责任。董事会应当履行以下职责：
（一）设定与公司发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本充足目标，审批内部资本充足评估程序，确保资本充分覆盖主要风险。
（二）审批公司的资本管理制度，确保资本管理政策和控制措施有效。
（三）审批并监督资本规划的实施。至少每年一次审批资本管理计划，审议资本管理报告及内部资本充足评估报告，听取对资本管理和内部资本充足评估程序执行情况的审计报告。
（四）审批资本信息披露政策、程序和内容，并保证披露信息的真实、准确和完整。
（五）确保金融资产投资公司有足够的资源，能够独立、有效地开展资本管理工作。
第五十二条 金融资产投资公司制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、压力测试结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本水平三年目标。
第五十三条 金融资产投资公司应当健全报告体系，定期监测和报告公司资本水平和主要影响因素的变化趋势，报告应至少包括以下内容：
（一）评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响；
（二）评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险；
（三）提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。
根据重要性和报告用途不同，金融资产投资公司应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足金融资产投资公司资本管理的需要。
金融资产投资公司应当在年度结束后的四个月内向银xxx报送资本管理及内部资本充足评估情况报告。
一、申请缘由
（本内容写明融资主体、融资事由，如×××企业为承建×××项目用于×××款项特申请融资）
二、融资额度及期限
（本内容写明需要融资的额度、期望融资的期限）
三、融资抵押物
（本内容要详细写明用于本次融资的抵押物是什么，无论是土地还是楼房，都要写明抵押物数量有多少、评估价值有多少。如果是抵押土地，要标明土地证号码；如果要抵押楼盘，要标明预售证号码或者房产证号码和楼盘所属的土地证号码。另外还要说明抵押楼盘的土地是否已经做抵押）
四、融资用途
（本内容要详细写明融资的具体用途，并给出一个大体的计划，比如支付工程款多少、安装费多少、偿还欠款多少。融资用途一定要真实）
五、还款说明
（本内容要详细阐述用户偿还融资本金及利息的款项来源，要对每一项还款来源给出大约的.金额和时间，比如一期住宅销售在××年××月可达到销售收入××元人民币，可以专户存储优先用于偿还，××收入在××年××月可达××元人民币，用于第二还款来源等等。最好有一项以上还款来源）
xxxx房地产开发有限公司于xxxx年x月xx日成立，公司住址：xx市xx县 xx镇正西街xx号，（注册号：xxxxxxxxxxxx-xx），法定代表人：xxx。公司注册资本：xxxx万元，其中xxxxxxxxxxx公司出资xxxx万元，持有xx%的股份。开发资质等级为二级（证书编号xxxxxxxxxxxxxxx）。经营范围：房地产开发、物业管理、零售业、xxxxxx等。 xxxxxx公司为建设“xxxxxxxxx”项目，用于开发建设投资特申请融资。
需要融资的额度x亿元，期望融资的期限x-x年。
三、融资抵押物明细及估值
1、宗地位置：xx市xxxx区xx街道xx社区集体(A宗) ，土地使用证编号：xx 国用（xxxx）第xxxx号，土地评估价值xxxx万元。 2、宗地位置：xx市xxxx区xx街道xx社区集体(A宗) ，土地使用证编号：xx 国用（xxxx）第xxxx号，土地评估价值xxxx万元。 3、宗地位置：xx市xxxx区xx街道xx社区集体(A宗) ，土地使用证编号：xx 国用（xxxx）第xxxx号，土地评估价值xxxx万元。
以上评估总价：xxxxx万元。
四、融资详细用途
1、报批报建费等x亿元；
2、前期工程费用x亿元；
3、工程建设投资x亿元；
4、补充流动资金x亿元。
五、还款详细说明
20XX年x-12月xxxxxxxxxxxx可达到销售收入xxxxx万元，20XX年x-6月份xxxxxxxxxxxx可达到销售收入xxxxx万元, xxxxxxxxxxxxx201x年7-12月可达到销售收入xxxxx万元，合计xxxxx万元，可以专户存储优先用于偿还。
借款第一年偿还融资利息来源于借款本金覆盖利息支出，借款第二年偿还融资本金及利息的款项来源房屋销售收入
一、执行总结
加拿大13吨碧玉籽料，国际竟拍价约1000万美金，现资金缺口200万美金，以融资方式，启动项目。
融资方式:
1、出让中国境内公司部分股权
2、短期拆借
3、私募拆细
二、项目背景
xx年9月，该公司刚在加拿大接近北极的地区发现一块约13吨重的碧玉子料。估计市场价1000万美元左右。这是目前为此世界上发现的最大和最好的碧玉子料。目前该公司正暗中与沙特王子角逐争取此块碧玉王。
三、市场机会
1、此玉料出淤泥而不染
2、达摩简介
3、碧玉的市场分析
在中国古代碧玉被皇室列为后宫的奢侈品，汉武帝的姐姐南宫阏氏在给儿子唯一一件信物就是碧玉手镯其言:这是汉家祥瑞之物.大汉民族历来已碧玉成为女人专属品，传承至今，白玉为男士喜爱之物.这些年碧玉被很多人争相寻购，汇玉堂的碧玉，被很多行家看后，很多人感叹:从未见过这么好的碧玉!
四、公司战略
1、整合中西文化合璧的工艺设计，以传播国际品牌为己任。
2、以省会城市为主建立旗舰店，以旗舰店为形象，铺设各大shops。
3、以重量级项目吸引风险投资介入。
4、以风险投资退出入市。
五、盈利模式
1、在中国将铺设50家店。
2、项目运作。
3、珠宝城运作。
六、制玉管理
1、现有的设计师作品。
2、聘请各名师。
3、制玉雕刻外包。
七、管理团队
1、张，决策公司各种管理。
2、姚;进行重大项目的目标管理。
3、张;制玉车间管理。
地方政府作为区域财政政策的执行和落实者,在国家扩大内需,加大地方基础建设的过程中,通过建立有效的投融资平台突破资金短缺问题,推动地方经济的繁荣和发展,成为当前地方政府共同的需要。但是应该看到地方政府投融资平台现存的负债过度和资产闲置问题以及潜在的风险,切实加强政府性债务管理,增强内外部约束力,有效防范和化解潜在的财政风险,以保证我国地方政府投融资平台在以后的经济发展中起到更重要的作用。
融资项目计划书模板
目融资计划书 (范本) 财务管理——项目融资计划书
目 录
一、公司介绍........................................................1
二、项目分析........................................................2
三、市场分析........................................................2
四、管理团队........................................................3
五、财务计划........................................................3
六、融资方案的设计............................................4
七、摘要........................................................... .6
一、公司介绍
1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等， 这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认 识你的公司的有关参考资料附上。
如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果 未经审计也请注明。
3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。
如果股东中有大的企业，或者公 司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。
如果大股东能提供某种担 保则更好。
4、历史业绩 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的 地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度 把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得 的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。
最好有证明的人员。
6、董事会决议 第 1 页 共 7 页 财务管理——项目融资计划书 对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。
这样才更加强了融资的 可信程度，而不是戏言。
二、项目分析 1、项目的基本情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基 本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有 遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可 证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
5、市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等。
6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会 导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。
而表征一个地区 的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。
简单说需要定性分析 本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。
3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时， 也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况， 以及未来的市场供应量 等情况。
4、未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料， 但是可以通过市场的.周期的方法和重点因素分析 法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成 公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。
如果一个团队有足够 多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构 企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性 管理制度，管理结构等的评价。
可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项 对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划 一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的 不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。
本部分一 般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的 预测。
资金的来源和运用等内容。
其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式 (1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还 有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。
这部 分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决 各方的利益分配关系。
) 方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公 司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得 高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤：签订风险投资协议书 A、对融资方的债务债权进行核查确认 B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购 方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续 (2)债权融资方式 方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的 期限。
(3)债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束 时，按相应的比例折算成相应的股份。
(4)房地产信托融资 (5)多种融资方式的组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。
在项目的初级阶段主要以股权融资方 式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后 期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期， 在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格 融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。
3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是 什么，如何克服这些风险。) 对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担 投资资金成本，及追加资金成本。
B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风 险。
C、破产风险 D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险 E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。
F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案 A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款 的专款专用。
C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还 款能力。
D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。
4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都 涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。
) A、股权方式融资的退出 项目进行中投资方退出; 项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进 行现金回购股份， 第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的 形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红; B、债权方式融资退出 项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制; 项目完成投资方退出，按时还本付息; 5、抵押和在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。
而最有 效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。
6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项 目是可行的。
七、摘要 长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的， 而对于在接触客户 的初期阶段， 仅需要提供报告摘要就可以了。
报告摘要是对融资报告的高度浓缩， 因此，言简意赅就非常重要。
一方面，随着我国经济高速发展，城镇化加速推进，地方政府资本性投入支出需求越来越大。特别是在我国高速城镇化进程中，地方政府肩负着管理城市、经营城市、发展城市、繁荣地方经济的重任，面临着严峻的发展压力。改革开放30年来，我国城镇化率从1978年的提高到2008年的，30年提高了个百分点，平均每年提高个百分点，特别是1996～2008年，城市化率从提高到，提高了个百分点，年均提高个百分点。数以亿计的农村人口以各种方式涌入城市，形成了对各类城市基础设施、公用设施的巨大需求，这都要求地方政府对城市建设的巨资投入。
另一方面，在现行的财政体制下，特别是1994年分税制改革后，中央和地方的事权和财权的分配出现了事实上的事权重心下移和财权重心上移。特别是基层地方政府的收入组成中既缺乏主体税种，又没有独立税权，而财政支出又要受到
1 上级财政的制约，其可用财力十分有限。尽管地方政府收入中除税收外，以基金、各类收费组成的非税收入也占据了相当大的比重，但这些非税收入一般都有固定的支出途径，很难为地方政府所用，因此地方政府真正能调动的财力十分有限。而且根据《预算法》规定，地方各级预算按照量入为出、收支平衡的原则编制，不列赤字。在财权和事权改革没有同步的情况下，地方政府可支配财力远远无法满足资金需求，特别是一些资本性的支出，城市建设，公共事业支出等。这就需要地方政府另谋出路，自建融资平台成为一个现实选择。
一、项目总论部分
1.项目概况
项目名称：节能产品（电力）研发、制造、销售
项目经营范围：节能产品（电力）的研发、制造、销售
项目单位：********公司
2.项目分析
我这里讲的节能产品主要是指用于改造类的电力节能装置。
项目提出背景：
电力节能产品实际在20世纪80年代在我国就有这个概念的提出，同期也有部分外资背景的组织与产品存在，但是一直到我国经济发展第十个五年计划末期，我国政府才陆续有了相关的政策扶持和大范围的正面舆论引导、逐步完善相关法律法规并加大职能部门的执行力度，电力节能设备才在十一五计划期间作为环境保护与可持续发展问题的节能降耗减排问题的解决方案之一走入大众的视野，建设节约型社会、节能、降耗、减排、万元jdp能耗等指标也被列为考核地方政府的软、硬性指标。这也为包括电力节能在内的相关产业的发展提供了可遇不可求的历史机遇。
大力推广节能产品，增加电力利用的有效性、减少电力资源浪费是降低电力消耗的重要手段之一。
发起人发起缘由：
20XX年以来我一直关注节能类产品的发展动向和政府相关政策。 20XX-20XX年度期间有一年左右的时间，我有幸在现在所服务公司刚组建的子公司操作节能类产品（当时主要做路灯类节能），这期间对节能技术、行业发展、行业动态、运做办法、政府政策风向、舆论引导等等相关问题认识颇深，分析认为节能产品虽仍处于市场教育阶段，但前景无限；后因股东意见分歧，子公司在20XX年底停止了这项业务而转型。
我个人依然看好电力节能行业的发展潜力和前景，是发起这个节能产品研发制造销售项目的原因。
3.可行性分析
市场现状分析：
节能类产品目前国内市场上还没有主导品牌，还没有节能技术、资金实力、产品都特别突出的公司，目前表现相对不错的基本都是外资背景的技术相对领先、研发能力相对较强的欧美品牌，国内大部分公司都是在走仿制产品的路子，真正拥有自主研发能力的公司寥寥无几，都是些修修补补改进的产品。
结论：现在市面上的产品技术层次基本一致，没有特别领先的技术产品，甚至还没有国家标准和行业标准，只有各企业不尽相同的企业制造标准，这就是个机会。
在这种整体市场氛围下，营销力强的公司就有机会突出。
我有必要强调分析一下造成这种局面的原因：
首先是推广层面的'因素，因为节能产品市场尚处于市场教育阶段，产品推广速度不理想，高成本运营致使产品价格较高，很多公司倒在了路上或者转型，甚至丧失职业道德，导致整个节能行业发展缓慢；
其次是产品层面的因素，前几年节能类产品并没有引起人们足够的重视，技术相对落后，产品在节能技术方面不是很成熟，市场表现也就可想而知；
第三是用户层面的因素，国人很多时候都是雷声大雨点小，节能口号喊的响，真正接受购买产品的用户不多，加上产品技术相对滞后，用户反馈不是很好，产品价格又高，在节能装
置有效的使用寿命内节省下来的一点电费甚至不够购买节能装置的费用，形成了用户省电不省钱的局面，影响了口碑和用户积极性；第四是我国各行业的体制因素，国内各行业的体制滞后也是节能产品推广不利的重要原因。
现在利好多多：
节能问题政府给予了足够的重视，确立了软硬指标，因为体制带来的推广阻力大大减小；相关的扶持政策的出台、法律法规的完善都直接或间接的推动了节能产品的推广使用。
舆论媒体的正面引导发挥的作用也越来越大，不再是从前那样喊号子雷声大雨点小的样子； 产品节能技术也发展到了足够可以确保节能效果；
产品价格在市场化的运作下控制在更加合理的范围之内；
以上利好因素也吸引更多的有识之士携大量自身优势资源投身电力节能产业，共绘节能产业美好蓝图。
二、市场分析部分
1.市场供给分析
具备竞争力的是：
亚太电效、诺比等外资品牌制造商和罗曼、雷奇等国内比较优秀的制造商，在全国范围内通过提供技术支持，由代理商操作市场。
杂牌产品制造商和各级别代理商一般操作局部市场或者个别行业。
2.市场需求分析
电力节能行业节能改造类产品存在巨大市场需求，主要包括以下几大行业类： 工业动力类、路灯类、楼宇自控类（包含中央空调、照明、电梯等）
3. 运营规划：
自身定位：
首先自身定位于代理商层面（6-12个月）。
产品的选择：
各优秀制造商都有自己的优势产品，我们只选择其优势产品，宁可价格高点也不做其独家代理，这样选各家优势产品在区域范围内局部形成产品优势，代价是暂时会影响利润率。
经营手段：
申请节能类各种自有资质，加入国家级及省级节能行业协会。在推广的过程中，通过市场验证我们代理的产品，同步注册自有商标，研发、仿制市场用户认可的产品，oem生产（6-18个月）；
发展规划：
加大技术改进、研发力度，寻找内地合适的招商地区，投资建设生产基地。最终做成拥有自己生产基地的实业品牌公司。
三、运营管理部分
1、有选择的代理各制造商优势产品，组成自己优势的产品线，形成核心竞争力之一--“产品竞争力”，以确保提供给客户的解决方案实际有效，这是保证回收尾款的重要条件之一；代理产品销售的同时，注册商标、委托相关高校、科研所研发、改进、仿制优势产品，oem生产，丰富产品线。
2、营销方法与管理：（这个问题暂不做详述）
作为营销型企业，营销力的强弱是企业生存、发展好坏的决定性因素，一个团队的营销能力取决于团队成员自身素质的优劣和营销方法是否与企业现所处阶段保持一致。
优秀团队：自身素质
专业培训
企业文化
执行力
激励措施
营销方法：
营销方法无所谓好坏，关键在于是否适合；灵活、有效、可执行的符合企业所处阶段的营销手段都是好方法，适合的就是最好的，最好的是随时会调整的。
四、财务分析部分
1、利润率评估：
代理商阶段：
目前电力节能类产品代理产品销售的毛利率一般在35%左右，正常分摊的运营、销售费用大约占到15-20%，纯利润也就是在15-20%左右。
即时投入的改进、研发费用在这个阶段要占到销售额的5%左右。
oem阶段：产品仿制成功，oem成本价格可以下降15-20%，但产品销售毛利率仅可以提升5%左右，提升幅度不大的主要原因是oem仿制产品后，自身品牌认知度不高，同类产品实际售价要比代理品牌低10%-15%，但总体可以确保 oem阶段产品销售毛利率比代理产品阶段提升5个百分点以上，相应的纯利润也会增加，随着规模的扩大，成本包括销售成本也会随之响应降低。
自行生产阶段：（暂不赘述）
2、投资估算：
在代理商层面运作阶段：
流动资金需要保持在人民币五十万（￥）以上，因为在这个阶段，大的节能项目的实施还是可以得到制造商资金支持的，所以，需要的流动资金相对较少。流动资金使用原则是加速资金流动速度，缩短流动周期，以减少流动资金的投入量，保证资金安全。
oem阶段：
需要增加在上游厂家的资金流动，届时可根据实际需要确认资金需求与安全性。
发展制造基地阶段：
涉及资本运作，资金需求量暂不予罗列。
五、投资风险评估部分
大凡投资必然伴随风险，根据以上分析认为：本项目投资运作是分阶段、分步骤进行的，对应的投资风险相对是可控的，而相对于电力节能产业面临的历史发展机遇，承担一定的投资风险是值得的。
六、综合评定部分
1.经济效益评定：
综上所述，电力节能产品项目面临快速发展的历史机遇，是可以带来良好经济效益、具备可操作性的项目。
2.社会效益评定：
响应_、_建设节约型、可持续发展和谐社会的号召，通过商业性的运做，为社会的可持续发展做出努力，造福子孙后代，这是利国利民的千秋大业。
3.可能存在的问题与建议
西安地域的相对劣势以及这种劣势给营销型企业带来的连锁影响值得提前关注。
尊敬的贵定县城关镇政府:
我是贵定县城关镇荷花村拾下组茶叶种植户，于3月积极响应政府大力发展茶产业的号召，自筹资金10万元承包本村拾下组锅底荡荒山种植茶叶64亩，
总投资20万元，建设过程中由于资金困难向贵定县农村信用合作社申请贷款10万元，目前资金以全部投入茶园生产过程中，目前茶叶长势喜人。
欣闻政府对发展茶叶种植有贷款贴息的支持政策，我十分感动。
特向政府申请办理相关手续为感!
此致 敬礼
申请人:
xxxx年5月10日
针对目前地方政府融资平台公司现状，一方面，要按照《xxx关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发[2010]19号）等文件规定进行清理规范，防止平台公司数量盲目增加、债务规模不断扩大。另一方面，应进一步完善投融资体制，对现有资产资源进行优化整合，夯实公司资本金实力，要通过引进民间投资等市场途径，促进投资主体多元化，改善平台公司的股权结构，形成一批规模大、实力优、抗风险能力强的投融资平台公司，使其真正成为地方政府强化宏观调控能力、合理调配资源、促进经济结构调整的重要平台。
多年来，***县政府通过举借政府性债务等方面筹措了大量建设资金，利用这些内外债务资源，弥补了建设资金不足，推动了地方经济加速发展。近年来***县政府重视政府性债务管理工作，采取了量力而行和有多少资金办多少事、谁借款，谁使用，谁受益、谁偿还、和年初财政预算安排筹措还贷资金，规范债务管理，化解历史债务，有效防范了政府债务风险。主要做法、一是摸清债务底数，核实主体、理清债务的分布情况。二是建立世界银行和日本协力银行偿债准备金制度，多措并举，逐步消化外债。三是健全地方政府债务的控制机制，防止新增债务的发生。
化解债务最终需要发展来解决，一方面依靠上级的大力支持。另一方面需要自我发展。这些年为做好债务化解工作我们主要有以下几方面认识、
甲方：
法人：
地址：
电话：
根据《_合同法》等有关法律、法规的规定，甲乙双方经过友好协商，就乙方担任甲方的项目融资顾问，达成以下协议：
第一条 服务内容
1、融资额度： 万元(RMB￥ 万元)(以金融机构最终审定的数据为准，甲方若与金融机构达成合作，则视为乙方融资成功)。
2、融资服务期限： (以金融机构最终审定的数据为准，甲方若与金融机构达成合作，则视为乙方融资成功)。
第二条 甲方的权利和义务
1、甲方应按照乙方的要求向乙方提供融资所需资料，并保证其真实性、完整性和合法性;
2、甲方应配合乙方与银行等金融机构的谈判，乙方要在谈判提前3-5天通知甲方，甲方不得无故推迟或拒绝;
3、甲方应按本协议的约定向乙方支付相应的融资顾问费(本协议第四条规定);
4、按照本协议的规定全面、及时地履行本协议。
第三条 乙方的权利和义务
1、有权要求甲方按照相关法律法规的规定以及本协议的约定及时提供融资所需资料;
2、有权对甲方提供的资料进行审核;
3、乙方有权在约定范围内自主与银行等金融机构沟通融资事宜;
4、乙方有权按本协议约定收取融资顾问费(本协议第四条规定);
5、乙方在担任融资顾问期间，在没有融到资金前，如发生费用，则双方商议处理办法;
6、按照本协议的规定全面、及时地履行本协议。
第四条 融资顾问费及支付方式
1、若融资成功，甲方须在获得授信后三日内向乙方支付融资顾问费(总融资金额的1%)。
2、甲方不得在支付融资顾问费前先行提款，否则视为违约。
3、融资成功后，甲方因为自身原因而不提款，仍须向乙方支付本协议第四条第一款所规定之融资顾问费。
第五条 保密条款
甲乙双方同意，一方因履行本协议而从对方取得、了解或接触到的任何资料和信息均为保密信息，对提供方均具有重要经济及商业价值(以下简称“保密信息”)，但能够从公开渠道接触或取得的信息不属于保密信息，各方承诺将采取各种合理的保密措施予以保密;非经提供方事先书面同意，除为履行本协议的目的外，一方不得以任何目的使用保密信息，不得向任何第三方泄露、给予或转让保密信息。
第六条 违约责任
1、甲方应按时足额向乙方支付融资顾问费;如果融资为分期到账，甲方亦按照分期放款额度，分期支付融资顾问费。逾期支付超过3日的，视为甲方根本违约，乙方有权终止协议并有权要求甲方向乙方支付融资顾问服务费总额的20%作为违约金。
2、若甲方严重违反了本协议之约定，或不接受乙方就此协议的执行所提供的合理化建议，同时 乙方： 法人： 地址： 电话：
又无合理的修改意见和建议时，影响乙方为其融资，乙方有权随时以书面形式通知甲方终止本协议，而无须承担任何责任。
第七条 适用法律和争议解决方式
1.本协议的成立、签订、效力、解释、履行、变更、终止和争议解决均适用_法律。
2.与本协议有关的任何争议都应由双方通过友好协商解决。如双方协商不成的，任何一方均可向本协议签订地人民法院提起司法解决。
第八条 送达
本协议要求协议各方发出的通知或其他通讯，应用中文书写，并用专人递送，一般情况下采用电子邮件方式发送，如需采用信函或传真发至其他方在本协议首部所列地址，并用电话复核确认是否收到;一方地址如有改变，应提前7天书面通知向对方，并用电话复核确认地址改变，否则仍以变更前的地址为有效的送达地址，一方按照本条款确定的地址进行送达的，视为有效的送达。
第九条 其他
1、本协议经双方签字盖章之日起生效。
2、本协议及其附件构成各方之间有关本协议主题事项所达成的全部协议，特此取代各方先前以口头或书面就本协议主题事项所达成的所有其他的协议、谅解或通信。如本协议有约定不明或没有约定的，双方可以另行签订补充协议。
3、在合作期间，甲乙双方均应维护彼此的名誉，不作出任何有损于双方名誉和声望的事情，否则，违背方应当赔偿受损方的一切损失。
4、双方进一步确认，对本协议及所属附件的每项内容及每个条款在签订协议时均有准确的理解，并已向相关专业人士咨询，意思表示真实、清晰。
5、在协议有效期内以及本协议终止后 年内，无论发生何种情形，但只要乙方于协议有效期内按照协议约定提供服务的，甲方获得融资的，就视为乙方已经履行完毕本协议项下的义务，甲方应当按照本协议约定向乙方支付融资顾问费。
6、如果本协议项下的任何条款因与有关法律不一致而无效或无法强制执行，则该条款仅在有关法律管辖范围之内无效或无强制力，并且不得影响本协议其他条款的法律效力。
7、本协议由甲乙双方在 签订。
8、本协议有效期自协议签订之日起十二个月内。
9、本协议一式贰份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。
甲方(盖章)： 乙方(盖章)：
法定代表人(或授权代理人)： 法定代表人(或授权代理人)：
公司账号：
开户行： 年 月 日
经我县自查，我县不存在财预〔20××〕50号、财预〔20××〕87号中的违规举债融资情况和借政府购买服务进行的违规举债融资行为。
截止20××年7月，我县除上述的存量债务和债券债务外，还存在国有企业融资资金及PPP项目产生的中长期支出事项共计约亿元，考虑到我县长期的低债务情况及今后的财政承受能力的增长，这些事项均在政府可控的债务限额内。
我县将继续严格按照相关规定管理好我县政府债务，坚决杜绝违规政府举债融资行为，防止地方政府债务风险的发生。
虹鑫投资（集团）·华冠石油
请示报告
工作职责
公司领导：
一、中小企业融资难的情况
据央行的一份调查显示，截至XX年10月末，全国金融机构中小企业贷款余额11。5万亿元，同比增长12。9%，占各项贷款余额的38。4%，占企业贷款余额52。8%。而据XX年8月末的调查数据，中小企业贷款余额为11。4万亿元，同比增长12。5%，占各项贷款余额的3_%，占企业贷款余额的53。4%。
同时，适度宽松的货币政策操作正在引导金融机构加大对中小企业的贷款支持。XX年9月以来，中国人民银行连续下调基准利率和法定存款准备金率，特别是对中小金融机构法定存款准备金率的下调力度更大，积极引导金融机构加大对中小企业贷款的支持。截至XX年10月末，中小企业贷款增长速度为12。9%，比两个月前回升了0。4个百分点，比同期全部贷款增速的回升幅度高了0。1个百分点。中小企业贷款月均新增额由XX年前8月同比少增110亿元，转为XX年9月、10月月均同比多增224亿元。随着适度宽松货币政策的逐步实施，未来中小企业贷款增长速度有望继续上升。
另外，大中型银行仍然占据中小企业贷款市场的主导地位。XX年10月末，国有、股份制和政策性银行对中小企业贷款占全部中小企业贷款余额的72。6%，主要金融机构占据中小企业贷款市场的主要份额。世界银行XX年的一份报告表明，国际大银行在中小企业贷款中扮演了越来越重要的角色。在美国，大、中、小型银行对中小企业提供的贷款分布较为均衡。美国国家小企业协会在XX年发布的一份报告指出，108家资产规模在100亿美元以上的大银行提供了44。7%的中小企业贷款，55。3%的中小企业贷款由其他7455家中小银行提供。
二、中小企业融资难的成因
1、中小型企业规模小、信息透明度低、经营风险大
目前，我国中小企业在发展中存在的主要问题很多。比如规模上，中小企业以“小企业”为主，相当数量的中小企业生命周期短，破产率高；大多汇聚在大中型企业的产业链条之上；中小企业的现金流长期处于较低水平，货款回收、资金周转周期较长；大量中小企业的经营有待进一步规范；在中小企业融资结构中，银行贷款依旧是主渠道等。
2、金融机构创新不足，融资体系不完善
从间接融资的方面看，现阶段，中国仅有20%的国内金融资源，投向经济贡献率达50%以上的中小企业。尽管目前银行放松信贷的步伐在加快，但当前有关服务于中小企业的间接融资组织体系仍不完善，机制和信贷产品缺乏针对性的问题仍十分突出。目前很多地方根本就没有适宜于中小企业发展的社区银行、合作银行。银行对授信客户的准入门槛较高，多数中小企业达不到银行规定的贷款基本条件。
从直接融资的方面看，由于中小企业板市场规模较小，加之目前a股市场走势不景气，资本市场对中小企业的支持力度仍相对偏弱。
3、第三方信用担保实力普遍较弱
从促进中小企业信贷的信用担保方面看，在当前严峻的金融、经济形势下，信用担保机构作为银、企的桥梁和纽带，在增强企业信用、缓解中小企业融资难、促进中小企业发展等方面，作用越来越显着。有数据显示，截至XX年底，全国中小企业信用担保机构有3700多家，筹集担保资金总额逾1770亿元，累计为70万户中小企业提供担保总额1。35万亿元。
但是，由于现行信用担保体系仍存在一些缺陷，尤其是担保公司普遍实力弱、成本高、风险大，因而其在中小企业融资过程中，发挥的作用仍然有限。
4、政府政策法律法规相对滞后
到目前为止，我国关于中小企业发展推动的立法还处于一个相对较低的水平。主要的法律支持为《中小企业促进法》，该法明确规定了支持中小企业发展的法律精神，具有里程碑意义。中小企业立法的不足造成的一个不良后果就是中小企业融资运作在没有法律依据的情况下，资本供给机构选择较少参与或回避的做法，使得融资因法制因素而萎缩。
项目融资协议模板
甲方(政府主体)：
乙方(社会资本主体)：
甲乙双方在此达成如下条款：
一、项目内容
项目概况
项目建设规模：本项目建设成本约 亿元(含前期征迁安置补偿费、土地费用及建设期利息)。项目总体规划用地面积约 亩，建筑面积约 万平方米(地下室建筑面积约 万平方米)。
项目公司融资利息：项目公司的融资利息以项目公司融资实际发生的费用为准，计入项目公司的投资总费用。项目公司融资利率水平原则上不高于基准利率(可视项目情况适当上浮 %， %以内部分由政府给予融资补贴，超出20%部分的利息由中标人承担)。
项目实施：计划201 年初开工建设，201 年初建成使用。本项目项目特许经营期 年，其中计划建设期 年，运营期 年。
项目合作范围
项目项下的投融资、施工总承包建设(含土建工程、机电工程、弱电工程、专业设备设施、室外工程及其他工程等)、竣工移交以及质量缺陷责任期内的整改修复、项目运营、维护管理等;具体工程范围以本项目经有资质单位审核的设计文件、施工图纸及相关技术标准和要求为准。
甲乙双方按照本协议的约定负责项目合作期间涉及的债务偿还、风险承担及享受相应的运营收益。
项目运营期的绩效考评。
项目批准文件
(1)项目建议书的批复文件。
(2)发改委的招标核准文件。
(3)由甲方建设 项目的双流县人民政府会议纪要。
二、项目公司
项目公司成立条件
项目公司必须按本协议约定的条件设立。项目公司的住所地设在项目所在地。
甲方应协助项目公司获得设立项目公司所必需的政府有权部门的批文，以使项目公司能够按照《_公司法》等相关法律、法规的要求，办理组建、设立项目公司的工商登记手续。
项目公司注册
项目公司注册资本金为项目总投资的20%，即 万元，其中：甲方出资 万元，占项目公司 %的股权;乙方出资 万元，占项目公司 %的股权。股东注册资本金根据项目实施的资金需求，同时同股权比例到位，具体事项在项目公司章程中约定。项目公司注册资本的增加、减少、股东变更、股权转让等，应按国家有关规定及本协议相关条款执行。
项目公司的出资方式
甲乙双方均以现金方式对项目公司出资。甲乙双方按照本协议支付给项目公司的注册资本金以外的款项作为甲乙双方各自对项目公司的债权。
项目公司成立时限
乙方必须保证配合甲方在本协议签订之日起60日内设立项目公司完毕，获得企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证等，并达到可以对外营业的法定条件。
项目公司的组织结构项目公司采用现代法人治理结构，成立股东会、董事会或执行董事、监事会，保证项目公司顺利运行。甲方在董事会拥有控制权。
股东会
由甲乙双方组成，是本协议项下项目公司的最高权力机构，具体职权按照公司法的有关规定执行。
下列事项由股东会决定，并由全体股东一致同意才能发生法律效力：
(1)任何一方转让所持有的全部或部分股权，或在全部或部分股权上设置担保的;
(2)项目公司对与本项目建设、运营无关的融资及担保的;
(3)对公司增加或减少注册资本的;
(4)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式的`;
(5)选举和更换由非职工代表担任的董事、监事。
董事会
项目公司设立董事会，董事会由 (5) 人组成，甲方委派 (3) 人，乙方委派 (2) 人。董事会按照公司法的有关规定执行。
下列事项由董事会决定，并经董事会过半数后生效：
(1)选举公司董事长、副董事长、总经理、财务总监;
(2)制定项目运作方案和管理团队考核目标;
(3)制定项目运营方案;
(4)决定项目公司员工的劳动报酬。营。
项目管理团队应当接受董事会、监事会的监督。
项目公司财务管理
项目公司所涉的会计、税务由项目公司统一处理。
项目所需资金实行统一管理、统一支出的原则。
项目公司风险
除本协议另有约定外，因项目风险而形成的损失由甲乙双方按项目公司股权比例进行负担。
项目退出及移交
项目移交：特许经营期届满，项目无偿移交给政府，政府也可以根据实际需要和项目运营情况提前接收。
项目公司的章程及相关管理制度，均应当符合本协议的约定。
除本合同约定外：甲乙双方根据项目公司的股权比例行使股东会的表决权;项目公司的成立时间及组织机构的设立、运作程序、利润分配等按本协议的相关约定执行。
三、相关建议
目前我县实施PPP投资有两个政策限制有待突破
1.建议项目公司与甲方签订《 项目投资建设合作合同》进行投资建设，与乙方签订《施工总承包合同》进行工程施工总承包。
2.我县项目为纯公益性项目和提供公共产品的项目，须配置资源给项目公司作为项目公司回报的保证，而我县目前有现金流的资源只有土地收益权的出让，建议尽快完善土地作为匹配资源注入项目的相关手续。
（一）融资渠道单一
在现有投融资体系下，高速公路建设的投资主体还不够广泛，资金主要来源于财政性资金、政府出面获得的政策性和商业性贷款、政府收取的土地出让费，以及依靠政府信用举借的内债和外债等。由于地方财力的有限性，政府只能更多地依靠银行贷款等间接融资方式，缺乏直接融资手段，高速公路建设的大部分融资来源于负债融资。在项目运作上，政府通过财政拨付项目一定比例的资本金，然后以高速公路的收费权质押，向商业银行贷款，用于高速公路建设。项目建成后再用收费偿还银行贷款的本息，这种模式通常概括为_贷款修路，收费还贷_。但这种模式必须是在高速公路项目在其法定的收费年限内（《公路收费条列》规定为30年）车辆通行费的收益大于项目财务费用的前提下，才能进入良性循环，否则高速公路项目在发挥其良好的社会效益的同时将政府将承担巨额的负债。这也使得政府投资项目的资产负债率过高，这在一定程度上加大了政府投资项目的财务风险。
直接融资的主要来源是证券市场，通过企业上市直接募集资金。到20xx年5月为止，全国收费路桥类上市公司已经达到19家，诸多效益较好的高速公路已经纳入上市公司。但是在20xx年底，为规范高速公路经营权转让，国家交通行政部门暂停了直接融资的审批。
（二）融资环境不容乐观
由于中央、省级财政性资金对高速公路投入不足，导致高速公路建设经营公司的资本金严重不足或到位情况不好，高速公路的外部形象下降，无形资产贬值，失去了应有的吸引力和投资盈利空间，这一问题在中西部尤为突出。高速公路投资大、建设周期长、回报率不高等特点，决定了国家投入应是建设资金的主渠道，而这块资金正逐年减少。
此外，针对当前投资规模依然较大，货币流动性过剩问题依然严重的情况，国家通过宏观调控，控制商业银行信贷规模，通过刚性的制度约束，限制了信贷投放的增长，对投资增长产生明显的抑制作用。另外，20xx年、20xx年的连续7次加息，增加了资金使用的财务成本。近期，央行表示不排除央行再次提高存贷款利率的可能性。在这种背景下，一方面商业银行的信贷规模受影响，放不出款；另一方面，承贷主体的财务成本屡创新高，使得目前还主要依靠信贷资金支持的高速公路行业的资金需求与供给存在较尖锐的矛盾。
（三）融资的系统风险
目前，高速公路举债或融资主体不是完全意义上的市场主体，无项目决策权，但仍须按照政府部门的规划完成高速公路建设项目，满足社会发展需要。由于地方政府融资的决策主体与这些投资主体间责权利模糊，由于举债融资未完全纳入地方政府债务总量，缺乏有效监督制约机制，债务责任不与权利挂钩，领导者借债和还债情况不考核、不评价，造成债务责任缺位，导致公路建设投资效益被忽视，甚至出现了形象工程和政绩工程，工程建设资金的使用管理出现了严重问题。许多项目往往不具备经济可行性，回报率很低，但为使项目通过审批，项目可行性研究报告中的收益却完全可以支撑项目。没有谁去考虑融资、负债、收益的关系。政府不断下达项目，高速公路公司不断融资，企业运作的量化指标，如负债率、偿债率等也无法操作，没办法对偿债作统一的安排，一旦出现明显的偿债高峰期，并且偿债额巨大，那么就可能爆发企业的债务危机和信用危机。
另外，高速公路融资的价格风险主要是服务价格，即通行费价格风险及其导致的收费额的变动风险。高速公路融资特别是银行借贷融资均以通行费收费权和收入作担保，而高速公路公司又不能像一般的公司按《公司法》规定具有产品（通行费价格）的定价权，通行费的初次定价或事后调价主要是政府（有关部门）决定，所以当初在融资谈判台上估计或约定的担保金额往往难以兑现。现在贷款是按工程进度和质量验收情况拨付，一些分段通车收取通行费的工程项目，经常因估计的通行费价格与实际执行的价格有差距，直接导致通行费收入下降，其履约质量下降，信用度降级，使整个融资受阻甚至夭折。高速公路运营成本高，债务负担重。据统计，截至20xx年底，全国收费公路（90%以上的高速公路收费）贷款余额为5900亿元，贷款利息约500亿元，而同期收费额仅400多亿元，不足以支付贷款利息。因此，这些问题作为系统性风险，最后将全部集中到政府身上。
（四）融资地区性差异大
随着新一轮的高速公路建设投资高峰期结束，_十五_时期公路建设贷款已开始进入还贷期，还贷任务很重，压力大，一些地区的一些项目已经出现了偿还困难，甚至形成不良贷款。甚至有专家称，国外20世纪70年代公路建设中出现的债务危机有可能在我国中西部地区出现。
一、投融资概况
（一）投融资体制状况
包括投资与建设主体，平台管理方式，投资平台职责分工等。
（二）资金来源渠道状况
包括财政资金的注入方式、规模和可以提高平台贷款承载能力、增加资本金和现金流的项目、资产、资金等具体情况。
二、投融资平台建设与运作状况
（一）平台建设情况
（二）平台运作情况
1、融资模式
①银行贷款
包括引导银行贷款的政策、措施
②企业融资
组建的投资公司详细情况，包括：
公司概述（成立的背景、定位、职能、发展方向等）
公司治理结构：组织形式、人员结构等
融资渠道（融资方式、规模等）
③项目融资
包括bot（建设-经营-转让）、boo（建设-经营-拥有）、bt（建设-转让）、boot（建设-经营-拥有-转让）、blt（建设-租赁-转让）、bto（建设-转让-经营）、tot（移交-经营-移交）、ppp（公共部门与私人企业合作）等模式。
④融资模式创新
包括利用保险、信托、资产证券化、产权交易、融资租赁、设立产业投资基金、引进战略投资等方式。
2、融资能力状况
从融资任务完成情况客观评估融资能力；结合十二五发展规划，综合对比资金需求、融资任务，分析评估未来融资能力与融资任务的匹配情况。
三、债务情况
（一）债务现状
主要包括债务主体、主要还款来源与规模、还贷方式、债务按期偿还情况。
拓宽土地融资渠道，可以增加资金来源，分散金融风险，有利于更好的经营土地。可拓展的融资渠道主要包括：
⑴ 土地证券。地方政府以收储土地的未来收益作为担保发行土地证券筹集资金，以此进行土地收购、整理、储备，使生地变为“熟地”，再通过出让土地获得收益。土地证券化作为一种投资渠道，其优点是可以吸引社会闲散资金，让跟多的中小投资者可以进行土地项目投资；
⑵ 土地信托。土地信托投资主要是指土地的所有者，将闲置的土地委托给信托人，从受托人使用该土地的收益中收取一定的红利，土地信托投资主要是在所有者没有能力开发土地的时候，为了获得稳定的收益而采取的措施。参照房地产信托模式，设立土地信托机制。发挥信托投资公司专业的理财优势及土地储备收入的稳定性、增值性特点，把居民手中的闲散资金集合投向收储土地，使投资者有稳定的收益，将募集资金用于土地储备的成本支出； ⑶ 保险基金投资。目前我国的保险行业已经具有投资保障混合型险种，土地储备作为一种由政府担保的公益性投资，具有相对稳定的投资收益，对保险基金投资具有一定的吸引力，因此土地融资时可以实施保险基金投资获取一定的资金；
⑷ 土地基金。地方政府设立土地基金管理机构，负责发行以城市土地未来收益流为担保的收益凭证，向社会公众筹集资金，并将筹得的资金委托给土地储备机构，进行土地的收储开发、经营等并将收益并入土地基金，使投资者获取一定的收益； ⑸ 其他渠道。发行股票、与土地使用者共同开发土地等方式。 4.增加融资资金使用的灵活性
目前通过银行贷款融得的资金在使用方面具有诸多限制，如必须与具体的项目对应、还款期限短等，这一方面是银行为减少资金风险而采取的必要措施，但在执行过程中也在一定程度上限制了储备项目的发展。因此需要进一步细化融资方案，与银行及金融机构做好沟通，增加融资资金使用的灵活性，盘活资金流动速度，充分体现资金的时间价值，提高资金的使用效率。
1(建立健全投融资项目的管理体系。要重视项目管理，建立和完善项目审批、决策程序和项目储备库制度。加强项 4 目论证，提高项目决策的科学性。按照金融机构对项目融资的审核要求，完善项目前期准备工作，不断充实项目储备库，提高项目成熟度，为融资奠定良好的基础。 2(推进土地储备与供应制度改革。财政、土地、城建部门要密切沟通，高度重视土地管理，进一步改革和完善土地储备与供应制度，加大土地收储力度。对经营性用地一律实行公开拍卖制度，对工业性用地一律实行招、拍、挂制度，严格执行土地出让收入“收支两条线”管理规定，土地出让金收入全价款纳入财政预算管理。
3(规范招标投标管理。整合招投标管理平台，对政府性投资项目，设计、建设、监理单位的选择一律实行公开招标选定，严格实行有效最低价中标制度。
4(广开财源，多渠道融资。加强对融资渠道的综合对比，有选择地进行融资，避免“饥不择食”。根据时间性、效益性、操作性加以分类，准确把握与金融机构的融资项目对接。通过银行贷款、企业债券、信托融资、中期票据、中小企业集合债券等方式，逐步形成多渠道、可持续投融资的城乡建设新格局。
5(完善政府投融资监督机制。县财政部门要建立政府投资项目规划、立项、融资、建设、工程监管、竣工验收、决算审查相互分离、相互制约，部门分工负责的监督管理体制， 五: 担保公司组建实施方案 XX担保公司组建方案
项目名称
英雄联萌电竞馆项目
项目内容和目标
英雄联萌电竞馆项目拟以LOL元素为装修风格，定位中高端，建立一个LOL主题电竞馆，为消费者提供一种全新的CLUB式的交流方式，打造一个专业舒适可供LOL玩家交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的玩家聚集地，吸引消费者前来消费。
项目建设规模
英雄联萌电竞馆项目拟租用XX(名字)大学周边双层店面一间，总规划占地面积为O，上层()O作为()区，下层()O作为()区。
商业模式亮点
英雄联萌电竞馆项目商业模式的核心在于为消费者提供一种全新的CLUB式的交流方式，打造一个专业舒适可供LOL玩家交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的玩家聚集地创业融资计划书之项目概况创业融资计划书之项目概况。其商业模式亮点体现在两个方面：
(1)能够以气氛带动消费
英雄联萌电竞馆除提供基础的交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的环境外，在有相应LOL比赛的时候，将会开辟观看专区，方便消费者相互邀约一起来看比赛，营造与组团去酒吧看世界杯相类似的感觉，为消费者带来感官的多重享受。
(2)服务更加人性化
为进一步提升顾客体验和好感度，本英雄联萌电竞馆将不断优化服务，使服务更加人性化，如有玩家来想打游戏 但是人不够的时候，电竞馆可以为这部分玩家挑选有实力的玩家，帮助玩家组成队伍，最终赢得游戏。电竞馆希望通过这种服务， 更人性化的满足顾客需求，达到吸引顾客消费，创收盈利的目的。
在盈利模式上，英雄联萌电竞馆项目将逐渐形成集餐饮及游戏周边产品销售收入、赞助商冠名费收入、门票销售收入三大模块于一体的盈利模式
1、餐饮及游戏周边产品销售收入：英雄联萌电竞馆为玩家提供有偿餐饮服务，并销售LOL周边产品，方便玩家更好的在电竞馆交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技。这是项目开展前期最主要的盈利来源创业融资计划书之项目概况投资创业。
2、赞助商冠名费收入：在项目积累一定人气，有固定消费群体后，项目团队将开始举办较大规模的比赛，以此吸引赞助商冠名比赛，从而获取赞助商冠名费收入。
3、门票销售收入：随着英雄联萌电竞馆的市场影响力不断增强，将举办体育场规模的大型比赛，销售门票，吸引赞助商冠名，从而获得门票销售和赞助商冠名收入。
预期效益
经测算，本项目所得税后内部收益率为，远高于基准收益率10%，税后净现值为万元，表明该项目经济效益很好，税后投资回收期为年，投资回收期较短，税后投资利润率为，均能够满足投资者的要求，取得良好收益。
(1)制定和实施公司总体发展战略与年度经营计划; (2)建立健全公司的管理体系与组织机构; (3)主持公司的日常经营管理工作，实现公司经营管理目标; (4)在授权范围内对经过初审的项目做最终决策。 3、担保业务部
(1)对担保、投融资项目进行风险评估，对项目的反担保措施进行评价、认定，提出评审意见，对各项业务实施项目风险控制管理; (2)参与项目可行性研究; (3)负责办理承保项目的反担保物的交接手续及相关工作，对承保、投融资项目进 行全过程跟踪监控，及时提出处理意见，采取有效措
施防范风险; (4)负责担保、投融资业务合同及有关法律文书的起草及签订工作; (5)负责代偿项目的确认、追偿等相关工作; (6)负责督查业务操作是否规范。 5、资信评估部
(1)为企业或个人提供投融资咨询和投融资方案设计; (2)负责对申请担保的企业和个人进行资信调查及信用评级; (3)负责对各种资产进行价值评估。 前期业务量较小时可暂不独立设置资产评估部，其所负责工作由风险管理部完成或外包给资产评估机构。
一、项目概况
项目名称：
启动时间：xx年3月
注册资本：2030万元
项目进展：
主要股东：
出资额
出资形式
主要业务
盈利模式：旅游门票、服务收费、商业赞助等。
未来3年的发展战略和经营目标：规划投资2100万元，形成年接待服务人数50万规模，收入1500万元。三年收回全部投资，并有可观的盈利水平。
二、管理层
成立公司的董事会：
长期以来，我市国有土地、房产、股权分散储备、各自占有，可利用的国有资产底数不清，缺乏统一掌控的资产管理平台，造成一方面急需现实利用的国有资产严重短缺，一方面大量的国有资产闲置无用，资产价值得不到充分挖掘利用，致使平台公司因抵押物不足而被拒之门外，难以实现新增融资业务。
一些平台公司因土地抵押不能及时到位，已形成的贷款有可能被提前收回，正在募集的资金受到不利影响。而且从市属国有企业资产规模、经济实力来衡量，选择第三方企业担保也显得力不从心，很难满足金融机构对贷款融资的担保要求。平台公司之间缺乏横向纽带，尚未形成资金互通互融、融资相互担保的利益共享格局。
1994年实行分税制改革以来，基本实现了改革的预期目标：中央财政所占比重逐步提高，大方向是正确的。但是当初改革时，分了财权，未分事权；于是在实施过程中出现了：财权层层上收、重心上移，事权层层下放、重心下移的局面，导致地方政府财力紧张，地方政府隐性债务不断增长。1994年《预算法》第28条规定：地方各级预算按照量入为出、收支平衡的原则编制，不列赤字。除法律和xxx另有规定外，地方政府不得发行地方政府债。
在这种背景下，近年来，为了促进地方经济发展、推进城市化进程，一些地方政府进行了投融资体制创新，相继建立了一些隶属于地方政府的投融资平台。将原属于财政拨款的项目拿到银行去贷款融资，以解决资金不足的问题。
项目融资方案
（一）资金筹措计划方案
项目融资研究的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案，这一方案以分年投资计划为基础。
实践中常有项目的资本金与负债融资同比例到位的安排，或者先投入一部分资本金，剩余的资本金与债务融资同比例到位。
中机院提供的项目资金筹措方案，主要由两部分内容构成：
1、项目资本金及债务融资资金来源的构成；每一项资金来源条件详尽描述。
2、与分年投资计划表相结合，编制分年投资计划与资金筹措表。使资金的需求与筹措在时序、数量两方面平衡。
（二）资金结构分析
项目融资方案的设计及优化中，资金结构的分析是一项重要内容。资金结构的合理性和优化由公平性、风险性、资金成本等多方因素决定。
项目的资金结构指项目筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括：项目资本金与负债融资比例、资本金结构、债务资金结构。
融资方案的资金分析包括：总资金结构（无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例）
资本金结构（政府股本、商业投资股本占比；国内股本、国外股本占比）
负债结构（短期信用、中期借贷、长期借贷占比、内外资借贷占比）
（三）、融资风险分析
1、出资能力风险及出资吸引力
2、项目的再融资能力项目实施过程种出现许多风险，将导致项目的融资方案变更，项目需要具备足够的再融资能力。方案设计中中机院将考虑备用融资方案，主要包括：项目公司股东的.追加投资承诺，贷款银团的追加贷款承诺，银行贷款承诺高于项目计划使用资金数额，以取得备用的贷款承诺。
3、项目融资预算的松紧程度中机院认为项目的投资支出计划与融资计划的平衡应当匹配，必要时应当留有一定富余量。
4、利率及汇率风险利率是不断变动的，资金成本的不确定性，无论采取浮动利率贷款或固定利率贷款都会存在利率风险。国际金融市场上，各国货币的比价在时刻变动，这种变动称为汇率变动。软货币的汇率风险低，但有较高利率。
（四）融资成本分析
1、资金占用成本（借款利息、债券利息、股息、红利等）
2、筹资费用（律师费、资信评估费、公证费、证券印刷费、发行手续费、担保费、承诺费、银团贷款管理费等）。
高速公路作为政府提供的一种准公共产品，具有典型的资本密集型特征，资金投入数额巨大，占用时间长，对区域经济发展、自然和环境影响较大，投资风险较高。高速公路作为关系国计民生的重要基础设施，具有较强的公益性，其目的主要是为社会公共需求服务，西方经济学界通常将其视为公共产品，在方便出行、改善投资环境、提高人民生活水平等方面发挥了积极的作用。长期以来，我国公路基础设施建设落后于经济社会发展，并成为发展的瓶颈。1984年我国出台了_贷款修路，收费还贷_政策用于促进高速公路建设，提出适当_贷款修路_，建成后_收费还贷_，以弥补政府投资的不足。这项政策实施以来，效果非常明显，高速公路里程由起初的几百公里，发展到了20xx年的万公里，交通长期制约经济发展的状况得到缓解。总体来看，我国高速公路发展呈现以下态势。
目前，高速公路建设融资主要有以下几种形式：
（一）财政拨款用于公路和区域干线公路建设。
（二）征收车辆购置费税。对所有购置车辆的单位和个人，征收车辆购置税，资金纳入国家财政预算管理。
（三）征收公路养路费、客货运附加费。
（四）贷款修路。1984年xxx作出了_贷款修路，收费还贷_的重要决定，允许通过集资或银行贷款修建收费公路，并对通过收费公路（桥梁、隧道）的车辆收取过路过桥费，用于偿还贷款。
（五）利用资本市场。积极利用国内、国外两个资本市场，采取转让公路收费权、发行企业债券和在境内外发行股票等形式，拓宽融资渠道，筹措建设资金。
（六）利用外资，国家鼓励利用境外金融机构、经济组织或外国政府贷款建设公路。利用外资建设公路主要是两个渠道：一是直接利用外资；二是利用外国政府贷款和国际金融组织贷款等。虽然我国高速公路建设投融资形式呈多样化，但实际情况是以国内贷款和自筹资金为主。
近年来，随着经济和社会的快速发展，我国政府承担了许多社会和经济建设的职能，由于政府的预算收入和支出有限，因而单靠政府的财政预算很难进行大规模的基础设施建设。为了加快城市基础设施的建设步伐，伴随着政府投融资体制和财政预算体制的改革，为优化政府支出结构，降低政府负债的风险，许多省（区）市都成立了国有独资或控股的高速公路投资企业，作为融资平台，拓宽融资渠道，发挥杠杆作用，吸引更多的民间资本和国外投资来参与高速公路建设。
一、公司简介：
桐柏县淮水实业有限公司(以下简称淮水实业)成立于xx年。
法人代表：李榴栓。
淮水实业经营范围为白云石、钾长石、钠长石、石英石、高岭土、百货的购销。
淮水实业自有优质白云石矿山4座，储量亿吨。钾长石矿山2座，储量6500万吨。白云石、钾长石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、炼钢的原材料和添加剂。矿山初步估算原值为150亿。
淮水实业现有员工259人，其中高级工程师3人，工程师9人，高级营销师10人，财务管理人员5人。
二、淮水实业的经营理念：
淮水实业以质量求生存，永远坚持客户第一、朋友第一、利益第一的原则。通过朋友拓展客户、拓展业务，实现互利共赢。
三、淮水实业的固定资产：
1.淮水实业公司办公楼建筑面积：1670平方米，土地面积：平方米，估值850--1000万元。
2.厂房、机械设备估值750万元。
四、矿石指标：
经洛玻生产中心化验室检测：
白云石：
氧化钙
氧化镁
氧化铁
氧化硅
钾长石：
氧化铝
氧化钾
都是特级、一级产品。
五、客户群:
1.现有客户：在河南省境内350公里范围内，有业务往来的玻璃企业2家，制釉企业1家，年需要白云石粉12万吨，钾长石粉万吨，年营业额4300万元。
2.潜在客户：随着都市圈大气污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、钾长石加工企业将被关闭。运输距离288公里的汉阳玻璃生产企业群，运输距离450公里的沙河玻璃生产企业群都将成为淮水实业的潜在客户。
六、营业利润：
除去开采、加工、运输、税收、工资等费用。
1.白云石粉到岸利润每吨35元。12万吨x35元=420万元。
2.钾长石粉到岸利润每吨55元。万吨x55元=万元
共计万元
七：融资额：
淮水实业因技术改造、运输、客户占压资金等因素，需资金2200--2600万元。淮水实业自筹资金1600万元，资金缺口600--1000万元。
八、融资方式：
1.房产抵押贷款
2.出让股份让对方参股经营
3.融资额：600--1000万元
4.融资期限：5年
九、还款方式：
每年付息，到期还本。
（1）建立现代企业管理模式：民营企业想要突破经济融资难的困境，必须坚持不懈地建立科学规范的现代企业管理模式，只有建立和完善标准化的现代企业管理模式，才能得到金融机构的认可，降低双方交易成本，解决融资过程中存在的障碍。
（2）引进培养高素质金融人才：限制大部分民营企业进行经济融资的一个原因是企业的管理决策层缺乏相应的金融和财务人才，对此企业可以根据公司的实际发展需要设立专项资金去聘用和培养适合公司发展的高素质的金融、财务人才。
（3）树立全方位融资理念：民营企业进行经济融资往往是建立在新项目或者扩大生产经营规模的基础上，而市场机会的出现往往是短暂的。不论是能为企业获取利益的新项目还是扩大生产经营规模都需要大量的资金支持，而企业恰巧在这个时候没有充足的资金储备，也很难在短时间内获取一定数额的经济融资。这就需要企业树立全方位的融资理念，将自身资源最大可能的资本化，增加资本使用效率。
本项目包含拆迁安置、市政及公共设施建设、产业载体建设等内容，采用片区综合开发模式进行整体开发、建设、运营。采用公开招标方式选择优质合伙人，与商投公司共同成立合资公司进行本项目投融资、建设、运营、产业导入及服务等。采取“同步推进、捆绑开发”的原则，形成投入产出平衡的可持续发展模式，实现“开发一片、成熟一片、收益一片”的良性循环。本项目采用“股权合作+工程总承包”的片区综合开发模式。
第一章公司介绍
一、公司的宗旨
二、公司简介资料
三、各部门职能和经营目标
四、公司管理
1、董事会
2、经营团队
3、外部支持
第二章技术与产品
一、技术描述及技术持有
二、液化石油气升压设备产品状况
1、主要产品目录
2、液化石油气升压设备产品特性
3、正在开发/待开发产品简介
4、研发计划及时间表
5、知识产权策略
6、无形资产
三、液化石油气升压设备产品生产
1、资源及原材料供应
2、现有生产条件和生产能力
3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4、原有主要设备及需添置设备
5、液化石油气升压设备产品标准、质检和生产成本控制
6、包装与储运
第三章液化石油气升压设备市场分析
一、市场规模、市场结构与划分
二、目标市场的设定
三、液化石油气升压设备产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响液化石油气升压设备市场的主要因素分析。
四、目前公司液化石油气升压设备产品市场状况，液化石油气升压设备产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)液化石油气升压设备产品排名及品牌状况
五、市场趋势预测和市场机会
六、行业政策
第四章竞争分析
一、有无行业垄断
二.从市场细分看竞争者市场份额
三、主要竞争对手情况：公司实力、液化石油气升压设备产品情况
四、潜在竞争对手情况和液化石油气升压设备市场变化分析
五、公司液化石油气升压设备产品竞争优势
第五章市场营销
一、概述液化石油气升压设备营销计划
二.液化石油气升压设备销售政策的制定
三、液化石油气升压设备销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四、主要业务关系状况
五、液化石油气升压设备销售队伍情况及销售福利分配政策
六、促销和市场渗透
1、主要促销方式
2、广告/公关策略、媒体评估
七、液化石油气升压设备产品价格方案
1、液化石油气升压设备定价依据和价格结构
2、影响液化石油气升压设备价格变化的因素和对策
八、液化石油气升压设备销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九、液化石油气升压设备市场开发规划，销售目标
第六章投资说明
一、资金需求说明(用量/期限)
二、资金使用计划及进度
三、投资形式(贷款、利率、利率支付条件、转股-普通股、优先股、任股权、对应价格等)
四、资本结构
五、回报/偿还计划
六、资本原负债结构说明
七、投资抵押
八、投资担保
九、吸纳投资后股权结构
十、股权成本
十一、投资者介入公司管理之程度说明
十二、报告
十三、杂费支付
第七章投资报酬与退出
一、股票上市
二、股权转让
三、股权回购
四、股利
第八章风险分析
一、资源风险
二、液化石油气升压设备市场不确定性风险
三、液化石油气升压设备研发风险
四、液化石油气升压设备生产不确定性风险
五、液化石油气升压设备成本控制风险
六、竞争风险
七、政策风险
八、财务风险
九、管理风险
十、破产风险
第九章管理
一、公司组织结构
二、管理制度及劳动合同
三、人事计划
四、薪资、福利方案
五、股权分配和认股计划
1、公司简介
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的`影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价怎么写项目融资计划书投资创业。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测
1、融资方式
(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
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