银行授权自查报告范文(共4篇)

银行授权自查报告范文 第1篇

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面

（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。

相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《xx银行借记卡业务操作规程（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故报告制度（试行）》、《xx银行电子银行部岗位计划》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。

相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；

《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》

二、运营管理层面

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；

《xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”；

中国银联差错处理平台；

xx银行监管报送系统。

三、科技信息层面

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

银行授权自查报告范文 第2篇

根据xxxxx关于对征信工作进行全面自查工作的通知精神，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进行了自查，现对自查做以下汇报：

一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。

二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，未发现并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询原因、查询日期进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进行保存。

四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。

五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。

六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，按照先登记授权，后查询的原则办理查询业务。

七、自查中未发现有存在无客户授权委托书查询客户信用报告的现象，以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信用报告的现象。未发现在非工作时间查询客户信用报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“授权一笔，登记一笔，查询一笔”。根据《关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知》中征信查询委托书进行查询，贷款征信查询基本能够做到一份授权委托对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后管理征信查询和后期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码使用规范，专人查询。

银行授权自查报告范文 第3篇

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《中国人民银行xx中心支行关于开展结算执法检查的通知》的文件要求，我行立刻召开相关会议组织人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我支行所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

根据文件要求，自查时间范围内我支行共开立单位银行结算账户63户，其中，基本账户20个、一般账户35个、专用账户5个、临时账户3个，共计销户34户。自2012年1月1日至今，我行共受理银行承兑汇票217笔，共计2145万元。转账支票售出22000张，现金支票5500张。

对私方面，自2012年1月1日至今，共计开立个人存款账户合计2033户。

二、具体情况

（一）单位银行结算账户的的管理和开立情况

1、我行银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书以及机构信用代码正。

（二）单位银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

银行授权自查报告范文 第4篇

根据上级行精神，从五月初起，我行认真开展了反商业贿赂活动，通过反复学习，深入领会，充分认识此次专项治理工作的目的和重要意义。对照文件精神，深入进行了自查，做到了边学习、边检查、边核实，着重对授权授信管理、物品采购、中间业务、会计结算、粮食部门体制改革的监管等方面进行了自查。

现就自查情况报告如下：

一、积极贯彻，充分领悟文件精神内涵

治理商业贿赂是_、_做出的重大决策和部署，是实现经济社会又快又好发展的迫切需要，是建立健全惩治和预防腐败体系的重要内容，也是当前农发行深化改革、确保发展的重要保障。市分行动员会议后，我行立即召开全体员工会议，要求广大员工认真学习,统筹兼顾，合理安排，按照方案内容、抓检查、抓整改，扎实有效地推动治理商业贿赂工作有效开展。通过学习，大家一致认为：只有扎实开展治理商业贿赂活动，并与开展案件专项治理活动等结合起来，才能有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农发行改革和发展创造良好环境。

二、加强领导，积极落实案件治理组织体系

治理商业贿赂工作是一项严肃的管理工作，也是我行持1

续健康发展的内在需求。为使文件精神落到实处，我行及时建立了以行长某某同志任组长，某某同志为办公室主任，xx等同志为成员的“治理商业贿赂专项工作”领导小组。

三、结合实际，按方案认真开展自查

我们围绕“标本兼治、实行综合治理，统筹谋划部署，稳步有序推进，明确工作重点，解决突出问题，严格把握政策，维护发展大局”的指导原则，按照上级会议精神和自身工作实际，重点自查了20xx年元月以来的授权（授信）管理、贷款发放的合规、大额财务费用的开支、出具信用证（保函、资信证明）；重点排查授权（授信）管理、中间业务、会计结算；重点加强对内部控制、授权（授信）管理、资本约束管理、财务收支管理、劳动用工以及合规文化和商业道德建设的长效机制的管理。其中：实行贷款授权授信的单位一个；20xx年累计发放贷款9笔700万元；20xx年7笔970万元，20xx年累计收回贷款10笔707万元，20xx年5笔859万元；20xx年累计支出大额费用*笔*元，20xx年*笔*元，均未发现单位和个人的索贿受贿行为。在出具信用证、中间业务、会计结算及劳动用工等方面，也严格按照了规章制度办事，无索贿受贿行为。

四、扎实推进商业贿赂治理工作

采取多种形式，防止走过场，严格实行“双线”问责制，即对我行业务操作岗在业务经营过程中发生的违规、违纪问

题进行问责；对监督不力、失职渎职行为进行责任追究。按照“法人负责，分级自查、双线问责”的原则，严格自查自纠和案件排查工作责任制，一级检查一级。对自查自纠和案件排查中发现的问题，隐瞒不报、整改不力、纠正不及时、处理不严肃的，要对有关部门、有关责任人实行问责，严肃追究党纪、政纪责任。

加大案件排查力度，严肃查处商业贿赂案件。设立和完善了信访举报制度，拓宽案源渠道。利用各种途径掌握案件线索，依靠社会力量扩大案源，充分发挥信访举报的作用，公布投诉、举报电话，设立举报箱，拓宽举报渠道。鼓励内部人员和相关企业举报投诉，充分调动和发挥人民群众举报商业贿赂问题的积极作用。

加强了沟通协调，建立案件协查和移送制度。积极与有关部门加强沟通和配合，构建商业贿赂信息交流平台，建立案件协查和移送机制，形成办案合力。对发现的贿赂案件线索要及时向上级报告，并移送司法机关处理。对涉案金额巨大、情节严重、性质恶劣、严重侵害群众利益和破坏金融市场秩序的案件，必须依法查处，严惩违法犯罪分子。

着眼解决深层问题，健全防治商业贿赂的长效机制。

一是牢固树立科学发展观。全行要坚决摒弃重发展轻管理、重规模轻内控的倾向，纠正片面追求市场占有率、为谋求竞争优势而忽视风险进行不正当交易的问题，要实行科学有效的绩效考核办法，加大对违法违规等案件及其责任人的查处追究力度，营造遏制不正当交易行为和反商业贿赂良好内部环境。

二是加强操作风险管理。全体员工要将治理商业贿赂与案件专项治理工作相结合，把银行业操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实降低案件发生率，提高案件内查发现率和堵截率，严厉打击金融犯罪活动，巩固案件专项治理成果。

三是加强合规文化、廉政文化和商业道德建设。要求员工社树立诚信经营、公平竞争的意识和行为规范，提高广大从业人员对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，改变和纠正商业贿赂是“润滑剂”、“潜规则”等错误观念，营造良好的企业文化氛围，为我行健康发展、合规经营提供保障。